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近日，多家银行及信用卡中心发布公告，称将开展个人客户身份信息核实工作。核实范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
“银行预留信息和客户身份信息不符，会影响客户未来办理其他业务。”同时，某银行员工表示，之前已经中止了一个证件过期账户的交易。
某银行官网显示:
为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求，保护金融消费者的合法权益，防止您的账户被不法分子冒用，根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定，我行将于近期开展个人客户身份信息核实工作。
需要核实的客户身份信息范围包括：
姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
同时，某银行官网还提到：
2019年6月底起，我行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定，对在我行留存的身份信息存在不完整、不真实以及身份证件或者身份证明文件已过有效期在合理期限内没有及时更新且没有合理理由等情况的个人客户名下账户中止提供金融服务。
《管理办法》其中第十九条指出:
“在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。”
值得注意的是，《管理办法》对于金融机构管理高风险客户或者高风险账户持有人提出更高要求。《管理办法》第十九条指出，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
某银行信用卡中心也发布了公告：
“自6月起，我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施，直至客户更新信息并经我中心核验：
（1）停止受理客户主动发起的兑换积分需求；
（2）禁止客户非面对面溢缴款转出、取出；
（3）不予新增或调高授信额度；
（4）不予办理各现金类分期业务；
（5）降低信用卡额度。”
多家银行官网均发表关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。
2018年中国人民银行（以下简称“央行”）印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。
央行负责人称：
试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议部署，维护经济金融秩序，防范金融风险，协助打击违法犯罪活动的重要举措，对切实落实银行账户实名制意义重大。
①有利于进一步夯实银行账户实名制基础，为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。
②有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失，维护社会公众资金安全。
③有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。
值得一提的是，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应持续履行客户身份识别义务。其中，金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
核查试点：
去年，中国人民银行某支行进行失效居民身份证信息核查试点工作。截至2018年11月末，试点行780个网点，共处置居民身份证信息核查失效信息6588笔。
其中：
直接办理331笔，继续办理3084笔，受限办理606笔，因证件挂失、损坏、非姓名或登记项错误而拒绝办理2428笔，因姓名或号码登记项错误而拒绝办理86笔，冒名拒绝3笔。上报客户失效居民身份证信息核查异议信息19起，处置答复9起。
去年年末，央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中，有银行因未按规定履行客户身份识别义务受到行政处罚。
关于如何更新个人信息，各银行要求不同，而针对不同信息，不同银行有不同更新途径。（*更新信息以各银行公布为准）
1 | 工商银行客户可通过以下方法更新证件有效期： 1.通过手机银行“我的-设置-证件有效期维护”栏目办理，实时生效； 2.携带有效身份证件到任意营业网点办理。 |
2 | 招商银行客户身份证信息有效期更新，登录手机银行即可。如果身份证姓名或号码变更则需要携带一卡通和有效身份证前往网点办理。 |
3 | 广发银行，若用户收到该行短信告知用户不同姓名持卡人留存同一手机号的情况，则通过拨打该行电话即可更新。 |
（*文章资讯来自每日经济新闻）
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